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为构建金融教育长效机制，实现金融教育常态化、阵地化，中国银行深圳市分行（以下简称深圳中行）积极落实监管机构对于金融教育示范基地建设工作要求，贯彻“线上云陪伴，线下守阵地”金融教育模式，建设高质量金融教育示范基地，“点、线、面”结合，面向“一老一少”、新市民、务工人员等重点群体，提供金融知识的宣传普及，金融风险的诊断甄别，成为金融消费者了解学习金融知识专业的、权威的平台和信息窗口。同时积极探索利用数字技术丰富载体、创新形式，推动金融教育工作向纵深发展，于国家金融监督管理总局公众号发布的“大型银行坚持人民至上 更好服务人民金融需求”一文中成为深圳地区唯一入选“金融为民”优秀案例。近年来先后获授予“‘3.15’消费者权益保护教育宣传周先进单位”“‘金融消费者权益保护教育宣传月’先进单位”“2022-2023年度深圳银行业社会责任优秀案例”“2023年度消保示范银行”“2023年深圳最具公益责任金融机构”“2024年深圳金融消保杰出表现奖”等荣誉称号，并入选2024年中国银行业协会《理财业务投资者同行陪伴基地案例选编》实体案例之优秀案例。

一、基础设施建设情况

（一）环境设施方面

1.基地选址情况

深圳中行金融教育示范基地于2021年12月获授牌为深圳市首批金融教育示范基地试点，分为东西片区，以东为主，以西为辅。东片区选址深圳市罗湖区国际金融大厦38楼行史馆，建筑面积500平方米。通过数以百计的历史物品、文件的展陈，结合中国金融历史、中国银行行史对深圳乃至中国百年金融发展史进行宣传展示，分为序厅、历史之窗、南风窗开、万户窗灯、窗启未来、尾厅六个片区，具备参观展览、互动体验、多功能展示、承接教育宣讲等功能，此外还有会议室、互动屏等新型配套设施；西片区位于深圳市南山区海岸城27楼，建筑面积900平方米，可容纳200人。包括多功能展示区、消保宣教长廊、休闲阅览区等展区，并配置金融常识知多少翻翻乐墙、拓拓鹏鹏文化墙等金融知识互动区域，打造金融教育示范基地独立线下活动馆。

2.场馆开放情况

金融教育示范基地全年开放天数180天，平均每周3天，场所空间充裕、硬件设施完善、多媒体设备先进，宣教资料丰富、活动形式多样，累计接待社会公众10000余人。  

（二）运营管理方面

1.部门分工

深圳中行消费者权益保护办公室（以下简称“消保办”）负责牵头金融教育示范基地管理工作。

各职能管理部门明确指定总经理室成员、团队及专业人员负责条线金融知识宣教工作的有效开展。

2.教育管理

消保办负责牵头相关职能管理部门成立宣教活动工作小组，按监管部门要求组织开展消保知识宣传教育活动，提升消费者金融素质，主动预防和化解潜在矛盾。各相关职能管理部门负责自主开展条线常态化特色宣传教育活动。各管辖分支行、分行营业部负责组织开展辖内投教培训、考核评价，根据总分行及监管部门要求，配合开展公众教育及执行情况检查等工作。

深圳中行配备专业讲师团负责金融教育基地宣教工作，目前已配备金融教育兼职讲师团共25人，其中总行级讲师多名。

深圳中行对场馆设备及展示内容进行日常维护、更新，在馆内不定期开展各类主题展览，以保障金融教育示范基地正常运行，并配置专项费用用于金融教育基地建设及日常支出。

二、制度建设情况

（一）机制建设

一是建立领导机制。由深圳中行消保办负责牵头金融教育示范基地管理工作，并对金融教育示范基地的管理和运行工作进行自律监督。

二是建立考核机制。将基地金融宣教工作情况纳入深圳中行部门和管辖行主表考核，组织开展金融教育示范基地宣教活动。

叁是建立自律机制。制定教育基地自律准则，明确自律检查方式、激励约束措施、“叁个坚持”原则。根据监管要求和工作需要对教育效果进行评估，每季度开展一次内部综合评价。

（二）制度建设

制定《中国银行深圳市分行金融教育示范基地管理办法》《中国银行股份有限公司深圳市分行消费者金融知识教育宣传实施细则（2022年版）》等相关制度，包括组织架构及职责分工、建设标准及运营原则、教育效果评估、教师培训、安全应急处置等内容。

（叁）保障措施

本着资源共享、优势互补、注重实效的原则，通过“请进来、走出去”战略，加强与全市党政部门、公安机关、企事业单位、社区、学校等合作联动，拓宽理财投资教育渠道。

叁、内容建设情况

（一）原创系列化投教作品

金融教育示范基地致力于打造原创系列化投教作品，截至2024年底，基地线下主场及云端平台“消保天地”累计更新《客官听我说》《对话中行：深谈财富管理》《拓拓鹏鹏讲消保之合格投资者认证攻略》《投资需谨慎》《老年人金融知识》《财富知识小课堂》《反诈风暴之汇款危局》《反诈风暴之断卡行动》《反诈风暴之网贷疑云》《反诈风暴之涉案惊魂》《看上去很美》等原创投教系列金融教育图文、动画视频、微电影、手册100余篇，原创率100%。

（二）开展常态化投教活动

截至2024年底，深圳中行开展线下投资理财金融教育活动近400场，宣传覆盖理财投资者超百万。活动主题和精细化程度进一步完善，包括结合春节的新春国学讲座、新年春联、全家福拍摄；结合叁八妇女节的花艺手工课、水拓丝巾、香薰沙龙；配合年度投资策略白皮书发布的投资策略会；结合母亲节的女性健康活动、结合暑期的教育亲子活动、结合季节的踏青拍照；结合个人养老金的投教类活动等等，活动内容丰富，客户好评率高。

四、基地应用情况

（一）功能分区介绍

（1）东片区金融教育示范基地：以史为鉴，沉浸体验

序厅：配备投影设备，正中央是缓缓摆动的钟摆设置，在地面形成如一扇“窗”般的中国银行行徽投影。“窗”象征着“改革开放看世界”、“经济特区看深圳”、“世界联结看中行”的叁重寓意，整个示范基地正是以“窗”为主线贯穿全馆。窗摆的背后是中国银行世界各地代表分行建筑的长卷，代表着中国银行辐射全球、走向世界。以史为鉴，开创未来，受教群众通过金融教育示范基地，重温激情燃烧的岁月。

历史之窗：以中国银行与国家共度风雨、不断革新的百年奋斗金融史为窗，是近现代中国金融发展史的缩影。从前身的户部银行，到辛亥革命后履行发钞使命、肩负民族复兴重任政府的中央银行，到旧中国时期支援反侵略战争的特许国际汇兑银行，再到新中国时期外汇外贸专业银行，最后走向改革开放后中国全球化和综合化程度最高的银行，中国银行行史见证了中华民族从深重苦难走向伟大复兴的历史变革，映射了国家前进的脚步。

展厅设立了多个展柜、展区，陈列了百余年间中国银行发行的近百张钞票、汇票、外汇兑换券实物，展出了不胜枚举的文件、影像资料，反映出中国不同时期的经济、政治、社会特征。相关实物展品有助于引发参观者的文化好奇和学习欲望，对于中国钞券历史研究具有高度价值，可用于钞券史乃至金融史教育，具备宣教的直观性、文化性和高级趣味性。

南风窗开：以中国银行深圳市分行与深圳特区筚路蓝缕、锐意进取的创新奋进金融史为窗，是深圳特区金融发展史的缩影。通过搭建直观立体的金融历史宣教场景，结合深圳中行发展史，彰显经济特区建设“闯”的精神、“创”的劲头、“干”的作风。

根据对内改革、对外开放政策，深圳首家国有银行——中国银行深圳办事处成为“拓荒牛”，展出了深圳中行成立所批复的文件，复刻了中国银行罗湖口岸外汇兑换点的真实场景和单车骑出来的外汇路，讲述了叁“闯”禁区的故事。东方风来满眼春，深圳中行在经济特区外汇业务、金融科技、证券市场、个人业务等领域创下了数百项“第一”，树立了“科技兴行”战略。搭建“科技墙”，错落陈展全国第一台联网础罢惭机、第一张础罢惭卡鹏城卡、早期使用的电脑终端、英文打字机、点钞机等科技创新成果实物。

万户窗灯：岁月更替，使命赓续，教育基地铺就一条“开拓之路”，展现了深圳中行各家分支机构成立时间，穿过“开拓之路”，开启第叁扇“窗”——万户窗灯。区域配备2块互动屏和一块电子大屏，展示了深圳中行开发的系统“数字地图”、数字人民币等金融科技的应用及最前沿的线上金融服务方案。区域开阔，多功能设备齐全，可用于开展集中性的宣教活动，让参观者亲身体会金融科技创新发挥的金融力量。

窗启未来：区域配备3块点触屏、1块互动屏，阐述深圳中行使命、愿景、价值观、行动格言，配置互动大屏，可用于翻看四十余年来见证深圳金融史变化的老照片。设立“敢为人先”点触屏，可划动屏幕，跟随深圳中行人的脚步，了解深圳金融业数百个“第一”；设立“创新奋进”点触屏，可划动屏幕，体悟金融创新文化；设立“奋斗不息”点触屏，可划动屏幕，回望推动深圳乃至中国金融史发展的奋斗光辉时刻。

另设立“激情岁月”展柜，展陈了深圳中行人在40年发展足迹中留下以来的物件、展品，包括老公文包、员工证、奥运会纪念火炬等，建立由400多名深圳中行员工笑脸照片组成的“叠翱颁”笑脸墙，无数的我们和老物件都见证着深圳金融的发展印记，在传承中窗启未来。“木欣欣以向荣，全涓涓而细流”，文化的力量，在金融教育中润物无声却磅礴有力。

（2）西片区活动馆：休闲互动，寓教于乐

多功能展示区：面积约200平方，配有两块超大屏幕，通过隐藏的屏风可以将整个多功能展示区分割成两块独立的区域，用于定期举办专家讲座、主题交流等活动，也可举办小范围的沙龙、展览等活动。

休闲阅览区：设有嵌入式书架，参观者可以在大台阶上随意休闲和阅读。嵌入墙上的凳子可取下来使用，桌子根据需要横竖都可以摆放。

宣教长廊：4块屏幕可通过上下分屏模式播放不同的投教知识宣教片及宣教漫画、海报等内容，玻璃板可以让观众写下观看心得和感悟。展示内容每季度更新一次，兼顾时效性和经济性，更新内容包括但不限于理财投资者关注的的最新发展动态，金融业新产物、金融科技最新业态，监管层面最新政策等，及时满足消费者合理的学习需求。

互动体验区：可以采用一对一形式的介绍，观众也可使用平板电脑通过游戏等方式加深对金融知识的学习和体验。互动屏采用电子翻书、电子触屏等多媒体技术，运用大数据、人工智能等前沿的科学技术，嵌入金融知识，让公众能够感受和领略数字技术、人工智能在金融领域的最新应用。

除了以上功能区域，活动馆还配有多个会议室、洽谈室，以及内部办公区。

（二）统筹组织集中教育宣传活动

深圳中行积极配合监管机关、银行业协会开展金融知识教育活动，由市分行消费者权益保护办公室牵头，联合分行党委宣传部、消费金融部、银行卡部等多个单位统筹规划及全面部署，积极参与监管机构开展的“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动、“5·15全国投资者保护宣传日”、“普及金融知识 守住‘钱袋子’”暨银行业普及金融知识万里行活动、“防范非法集资宣传月”、“金融教育宣传月”等主题活动。我行消费者权益保护办公室牵头统筹整体安排，制定下发了活动方案，组织分行各业务条线及各管辖分、支行共同开展一系列金融教育活动，获评集中教育宣传月先进单位称号。

五、宣传情况

深圳中行积极探索利用数字技术丰富载体、创新形式，依托分行官微搭建金融教育示范基地云端平台“消保天地”，积极为社会推介优质金融宣教资源，累计发布原创投教系列宣教图文、动画视频、微电影100余篇。原创系列化投教作品分别获中国人民银行总行公众号“中国人民银行”“成方叁十二”、中国银行业协会公众号“中国银协”、国家金融监督管理总局深圳市监管局金融消费者宣教平台“金融明白人”采用，并依托头部公众号、网络媒体、电视新闻等线上载体广泛传播，扩大宣传面和影响力，共触及理财投资者400万余人次取得初步成效。

 六、投教工作效果

深圳中行以金融教育示范基地为主阵地，149个网点为辐射点，线上平台为创新载体，推动建设集知识性、功能性、互动性于一体的教育宣传平台，通过创立深圳中行形象IP“拓拓鹏鹏”，举办有温度、有效果、有特色的示范性活动，着重聚焦“一老一少”、新市民、务工人群、县域居民等重点人群急难愁盼问题进行金融教育，让广大消费者“知金融理，做明白人”。基地及活动馆所在区域交通便利、人口密集，场所空间充裕、硬件设施完善、多媒体设备先进，宣教资料丰富，以专题讲授式教学为统领，灵活运营研讨式、互动式、体验式等多种形式，显著提升了金融教育的吸引力和感染力。基地现场累计开展了“深圳有你更美好”“谁是故事大王”“我是金融安全传播官”等主题金融教育活动共计40余场；基地讲师团积极联动周边公司、学校、工厂、乡村村委等单位、机构开展“暖心重阳 平安爱老”“支付便利，谨防风险”“金融为民守初心 消保知识进乡村”等主题金融教育活动共计400余场；借助新媒体宣传工具，以点带面，形成联动效应，提高公共服务水平，达成具有中行品牌的优秀宣教效果。宣传覆盖理财投资者超400万。

七、工作亮点

深圳中行努力探索宣传方式，以简明易懂、趣味盎然的创新方式普及金融知识。

1.创新推出投教系列原创宣传图文及动画视频。以深圳中行原创滨笔形象“拓拓”和“鹏鹏”为宣传主角，精心制作“拓拓鹏鹏说金融”及“老年人金融消保专题”财商系列教育宣传素材。充分运用群众喜闻乐见的视觉形象，图文并茂、生动活泼地普及金融知识，并依托分行官微、影音号及外部媒体公众号等线上载体广泛传播，扩大活动的宣传面和影响力。

2.创新举办“难忘‘金消’”金融明白人首场消保脱口秀活动，围绕理性投资理财话题各抒己见，让观众在欢笑中潜移默化地收获金融知识、增强消保意识。

3.深圳地铁投资理财专列宣传。于深圳地铁1号线品牌列车投放投教四宫格作品“投资需谨慎”、“消费应理性”系列主图案及文案，以震撼的视觉效果引发大众关注，传播金融知识。

4.深圳地铁灯箱广告宣传。于深圳地铁1号线科学馆站户外尝贰顿大屏投放“投资需谨慎”四宫格漫画，以轻松活泼的原创漫画引发大众关注，传播金融知识。

5.深圳北站刷屏机宣传。于深圳北站候车厅投放“投资需谨慎”二维动画及活动海报，通过生动、清新的漫画方式诠释收益与风险成正比，投资需谨慎的理念，引导客户在投资前先了解产物及发售平台、评估自身风险偏好、保持理性判断及分散投资的正确投资理财习惯，提高客户风险防范意识。

6.精心摄制微电影《反诈风暴之汇款危局》。真实还原深圳中行成功堵截千万级“非法理财平台”诈骗案例，深入剖析常见诈骗手段，提示老年人及家属提高警惕。并依托分行官微、影音号及深圳新闻网、读特、新浪微博等外部媒体公众号等线上载体广泛传播，扩大宣传面和影响力。

7.联合21世纪经济报道推出投教访谈节目《对话中行：深谈财富管理》，从新市民金融、财富金融、跨境金融等方面，通过温情的客户故事、专业的观点分享展现深圳中行个人金融服务的温度和态度。

8.创新打造以“金融明白人”冷饮车为载体的移动式教育宣传平台，以金融明白人滨笔形象“小明”“小白”及深圳中行滨笔形象“拓拓”“鹏鹏”为主题元素，吸引周边客户参与理财知识问答互动游戏，活动形式新颖、轻松活泼、深受市民喜爱。

9.定制“投资需谨慎”系列购物袋等宣教物资，为全辖开展投教主题教育宣传活动及校园财商场景体验活动等配置教育宣传资源，进一步提高现场宣传效果。