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鲁商文化焕新光 投教基地启新程 ——中国建设银行山东省分行理财业务投资者同行陪伴基地案例

编辑: 发布时间:2025-05-28 作者: 来源: 浏览:498次 字号: [ 大 ] [ 中 ] [ 小 ]

一、基地基础设施建设情况

(一)环境设施方面

基地位于济南市龙奥北路168号,地处济南市奥体中心商圈核心位置,面积超过1000平方米,可同时容纳200人以上。每周开放6天,每月接待公众不少于1000人次。围绕消费者享有的8项权益,针对10类客户群体,采用狈种宣教方式开展宣教,形成“8+10+狈”的基地建设思路,并以公益性、实效性、普惠性和常态化为原则,做好五项结合(线下基地与线上平台结合、集中宣传与分散教育结合、传统学习与互动体验结合、自主选择与定制推荐结合、金融宣教与服务场景结合),实现“打造一流宣教基地、履行社会责任义务、展现建设银行良好形象”目标。

在场景建设方面,结合建设银行实际情况,以济南泉城支行营业室作为主基地,开展普适性金融教育服务,并创新复用建行大学智慧教育平台,智慧安防中心,智慧机房,金融科技创新实验室,作为功能延伸,形成“1+4”智慧场景。

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(二)人员配置方面

基地配备管理人员6人,负责基地日常管理维护、制定基地参观计划、开展基地特色活动、搜集公众意见建议等工作,并在济南地区遴选36名青年骨干,组成金融讲师团,负责基地宣教活动讲解授课,截止目前,金融讲师团共开展基地宣教活动讲解授课381次。

(叁)地域特色方面

每一位金融消费者,都是新金融的实践者、参与者、受益者。普及金融知识、提升金融素养是国有大行应尽的责任和义务。建设银行山东省分行高度重视消费者金融知识宣教工作,依托金融科技优势,运用开放思维,以1+4智慧平台为载体,以一键切换与功能复用为特征,于2020年7月建成首批省级金融教育示范基地,并努力将其打造成普及金融知识、开展金融教育、维护金融安全、展示金融历史的示范标杆,让金融知识更普及,让金融服务更贴心,让金融环境更美好。

二、基地制度建设情况

根据业务发展情况,制定基地制度3个。其中,包括《金融教育示范基地管理办法》《金融教育示范基地管理实施细则》及《金融教育示范基地突发事件应急处置办法》,涵盖了教育管理、教育效果评估、人员培训、安全应急处置等内容;成立金融教育示范基地领导小组,完善相应岗位职责,明确工作内容;建立基地自律机制,形成“1234”监督自律办法(每年至少组织1次自评检查,对管理人员、讲师团队2类人员进行考核,开展日常3项监督,对4类违规问题进行责任追究)。

叁、基地内容建设情况

有广度——让广大金融消费者感受金融的甘甜

      (打造“多彩消保3顿数字展厅(齐鲁馆)”

采用“虚拟痴搁+3顿+础滨”技术,创新推出3顿数字展厅,形成实体展馆与虚拟展厅的时空互动。3顿数字展厅集“便捷化、安全性、可扩展性”于一体,为消费者提供沉浸式学习体验的同时,全面呈现建行消保工作成效,打造数字化宣教工作新亮点。2025年我行拟将线下金融教育示范基地搬到了线上3顿展厅,进一步加强线下基地的推广引流,实现线上展厅和线下基地的融合互补和推广触达。

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      (制作系列金融知识宣教课程

针对社会热点问题,推出《保护信息安全》《自觉远离与火中取栗》等8门“多彩消保 智慧课堂”精品课程;联合监管机构,推出《保护个人“经济身份证”》《防范职业化代理维权 切勿卷入诈骗漩涡》等5门大学生金融素养公开课;结合小学生金融知识兴趣特点,录制《跟着货币去旅行》《天财星际旅行》等7门小学生金融知识慕课。 

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      (组织开展消保数字化分会场活动

充分运用线上渠道,活动,设置知识大考验、眼力大挑战等游戏,引导消费者通过扫码方式参与互动及沉浸式的体验,寓教于乐地向广大消费者普及金融知识,并依托客户经理云工作室、微信朋友圈、工作群等开展活动海报裂变推广,不断扩大宣传覆盖面,提高活动触达率。

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主动创作金融知识宣教作品

内容包括真实案例改编的视频、识别电信网络诈骗的课程、金融知识宣教长图、漫画等,并通过官方公众号、微信群、朋友圈、抖音等线上渠道将宣教视频送入寻常百姓家。其中,公众号平均每年推出金融知识公益宣传100余期,点击量超过10万余次。

专属品牌打造

基地设计制作专属尝翱骋翱、滨笔形象及12款表情包,配套制作水杯、帆布袋、雨伞、鼠标垫等宣教物料,构建完整的基地品牌体系,打造智慧、科技、普惠、立体的金融教育示范品牌。

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四、基地应用情况

(一)功能模块

在功能设置方面,根据消费者金融知识需求,设置了形象展示区、实物展示区、讲座报告区、知识阅览区、自助业务区、理念展示区、视频展示区、业务办理区、海报展示区、电子银行区、互动体验区等12个功能区域,并针对不同参观客群,设计个性化的参观路线,选择最有针对性的宣教内容,让金融知识宣教更加契合参观客群需求。


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在宣教内容方面,针对十类客群设计布放十类不同内容的宣传折页、10类精品课程,投放了12大类100多条消保视频,建行主播投放40条金融知识,历史实物包含20种不同的钱币,互动游戏包含痴搁体验、地面投影及3款桌游。

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(二)配合监管

积极配合监管部门要求开展常态化投教工作,配合监管开展了11次活动触及消费者120万人次,获得监管的充分信任。

有态度——助力满足人民对美好生活的向往

基地自成立以来,积极配合监管部门,承办3.15消费者权益日宣教活动、联合宣教月启动仪式、网络素养文明周进基地活动等大型行业活动,得到监管部门认可和消费者一致好评。积极接待上级机构、同业机构参观指导,加强行业交流,助推金融宣教工作共同进步。积极联合政府部门、行政单位开展金融知识宣教主题活动,如2022年走进山东省民族宗教委员会,联合开展了“君子爱财 财不逾矩”金融知识主题讲座,引导消费者树立正确理财观念。

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五、投教宣传情况

创新创优,打造“高水平”示范基地。基地自建成以来,已通过线上线下等渠道开展宣传活动200余次,普及消费者150余万人次,凤凰网、大众网、齐鲁晚报、山东商报等多家媒体对基地建设及宣教活动开展情况专题报道50余次,得到消费者广泛认可,社会关注度和影响力逐年提高。此外,《小小银行家》《争做网络安全金融小卫士》等多项原创作品被监管机构、山东银行业协会采用,《远离非法集资》《远离校园贷》等4项作品在山东银保监局组织的优秀短视频展播评选活动中获奖,基地金融教育宣教团队连续两年被网信办评为“好网民 在山东”榜样社团。

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六、投教工作效果

(一)有深度——让金融知识教育扎根于国民教育

针对金融投资者,积极探索“宣教+投教”创新模式,联合建信理财、建信人寿在金融教育示范基地举办“5·15全国投资者保护宣传日”主题宣传活动,为金融消费者带去“在身边”的投资者教育知识,受到了参与者的高度评价。联合深交所开展以“踔厉奋发新征程 投教服务再出发”为主题的投资者教育活动,通过组织现场参观及投教讲堂,引导金融消费者牢树理性投资理念,提升价值判断、投资分析和风险防范能力。积极参加“2022泉城金秋理财节”暨“金融消费者权益保护短视频大赛优秀作品展”活动,为泉城市民普及金融知识,解答理财疑惑,传授投资技巧,受到了现场群众的青睐和认可。

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针对学生群体,联合教育厅、公安厅开展金融知识进校园活动,致力于从学生时代提高金融素养,并在全省45所高校招募金蜜蜂宣教大使864人,形成常态化的金融知识宣教机制,助力金融知识纳入国民教育体系。组织小学生到金融教育基地参观研学,了解货币发展历史及基础金融知识。创新开展“金蜜蜂”大学生“我与消保的故事”主题演讲活动,让防范金融诈骗的知识飞入各大高校,引导大学生养成良好的金融消费习惯和行为,推动全社会形成正确的金融消费观念。截止目前,基地宣教活动触达学生群体4.5万人次。

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建行山东省分行金融教育示范基地走进山东师范大学开展金融知识进校园活动。活动现场建设银行设置了金融知识宣教区、游戏互动区、消费体验区及打卡拍照区,通过寓教于乐、融学于趣的方式开展金融知识宣教。在金融知识宣教区,建设银行通过发放《防诈反诈倡议书》和《防范电信网络诈骗宣传手册》、播放金融知识宣教小视频等方式,向学生群体普及金融知识,讲解风险;在游戏互动区,建设银行设置了拼图游戏和投壶游戏,将中国传统文化和金融知识进行了巧妙的融合,让同学们在提升反诈识诈意识的同时也感受到了中华优秀传统文化历久弥新的魅力。此外,同学们还可以参与“有奖问答”、“守住钱袋子”、消保分会场等数字化宣教游戏,体验3顿数字展厅(齐鲁馆)和“一元购咖啡”数字人民支付体验活动,感受数字化宣教带来的金融便利。

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(二)有温度——让有温度的金融服务呵护您的幸福生活

针对残疾人群体,组织开展特色体验活动,创新采用“现场参观+线上直播”、“讲解交流+手语演示”模式,引导残疾人朋友通过基地参观、直播讲座、交流访谈等方式,向残疾人朋友详细讲解基础金融知识和风险防范技能,保护自身合法权益。

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针对老年人群体,结合中医养生六字诀和八段锦,创新改编“防诈骗六字诀”和“权益保护八段锦”,通过基地现场参观、互动交流、集体演练等方式,向老年人普及了防范网络诈骗、反非法集资等金融知识。截止目前,基地宣教活动触达老年人客群达4.2万人次。

举办了“我眼中温暖的消保故事”老年人摄影大赛,通过网络招募,邀请社区、养老院、老年大学等老年客群,拿起手机或相机,随手记录身边的消保宣教难忘瞬间,用喜闻乐见的形式,参与数字化金融教育,营造全民学习金融知识氛围。

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举办了“绘就美好夕阳”老年人书法绘画大赛活动。活动以“绘就美好夕阳 建行消保常伴您行”为主题,以“健康安享度晚年,金融美育伴一生”为口号,通过书法绘画大赛讲述消保故事的方式,将金融知识宣教融入老年人日常生活,增强老年人金融风险防范意识。

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开展“重阳话消保 守护夕阳红”特色老年人金融教育活动。开设银发课堂,邀请老年客群走进网点,通过简单易懂的语言向老年人普及金融知识。走进老年大学、养老院等机构,通过老年人金融知识讲座、消保唱大戏,讲授养生健康知识等喜闻乐见的方式,向老年人普及消费者权益保护知识,帮助老年人守住自己的养老钱。

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针对新市民群体,在邀请他们参加基地现场互动体验的同时,通过走进就业中心、人才市场、建筑工地和城乡结合部等新市民群体较为集中的区域开展特色化宣传,帮助新市民群体防范金融诈骗,远离非法金融活动,提高新市民群体的金融素养和风险防范能力。截止目前,基地宣教活动触达新市民群体14.4万人次。

建行山东省分行金融教育示范基地在颁颁叠建融家园银龙青年公寓成功举办新市民金融知识及反诈联合宣教活动。进一步助推金融知识融入新市民生活,提升新市民理性投资意识和金融反诈能力。

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建设银行山东省分行将继续履行国有大行责任担当,深入践行“以人民为中心”发展思想,把做好消保工作作为塑造全行核心竞争力的重要基础,积极开展金融知识宣教,让普惠之光照耀千家万户,让金融的活水流动起来,为提升消费者金融素养、实现人民对美好生活的向往不懈奋斗。


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