天美九一厂制作

为积极践行“金融为民”理念，精耕细作金融“五篇大文章”，满足广大投资者金融素养提升需求，浦银理财携手浦发银行上海分行，在浦发银行上海徐汇支行建设“海派颁颈迟测奥补濒办”主题投资者同行陪伴基地。该基地将投资者同行陪伴理念与海派文化、上海“衣食住行颁颈迟测奥补濒办”概念相融合，致力为广大投资者打造寓教于乐、融学于趣、常态化、阵地化的全新同行陪伴平台。

一、基础设施建设情况

（一）环境设施

图：“海派颁颈迟测飞补濒办”主题投资者同行陪伴基地大厅

浦银理财“海派颁颈迟测奥补濒办”主题投资者同行陪伴基地，依托浦发银行上海徐汇支行本部大楼建设，主场馆坐落在支行本部一楼大厅，占地约300平方米，基地全年365天开放，每日开放时间为9:00-17:00。第二场馆在本部3楼，是接待“一老一少一新”等重点客群游览参观与开展主题投教陪伴活动的重要区域。

图：基地教育设备

基地位于衡山路复兴路历史文化风貌区，周边有老弄堂、老洋房、梧桐树环绕，根据区域特色，打造了一个生动有趣的“海派生活理财体验馆”。基地教育设施完备，功能分区合理，设有石库门早读角、理财知识点翻翻看、理财心愿征集点、理财下一站、弄堂早点摊、理财“申报”、量体裁衣测测看、海派咖啡馆、理财行家晋级之路

等功能区，配备了可以演示、体验、互动的现代教育设备，提供种类多样、内容丰富的理财知识，能够满足不同年龄、各类群体的理财知识需求。同时，基地还设立了便民服务站，提供轮椅、医药箱、针线盒、老花镜、血压仪等便民设备，为投资者提供暖心、贴心的全方位服务。

（二）人员配置

基地日常由浦银理财与浦发银行上海分行共同管理，基地运营管理团队共7人，负责更新维护教育设备，组织开展投资者教育活动，职责清晰、分工明确、运行高效。

为健全投资者教育长效机制，持续提升投教基地运营水平，基地组建了专业的投资者教育支撑团队，从投研、产物、品宣、消保、合规等队伍中选拔精英骨干，优化投教内容生产流程，严格把控原创投教内容质量，搭建了具有浦银特色且覆盖理财产物全生命周期的投教知识体系。目前，共有理财讲师17人，讲解引导员2人，讲师队伍年纪轻、学历高、专业精，能够满足各类人群投教需要。

图：基地揭牌仪式

图：基地理财讲师授课

二、制度建设情况

基地制定了投资者同行陪伴基地管理指引，涵盖教育管理、效果评估、人员培训、消防应急、经费支持等内容。

（一）教育管理

基地制作原创投教课程，覆盖金融基础知识、投资理财、风险管理、金融法规等领域，鼓励采用案例教学、互动式教学、模拟交易等多样化的教学方法，提升培训效果。建立专业的讲师团队，确保教育内容的专业性和实用性，探索招募警察、律师、检察官、法官等不同行业优秀人才，丰富讲师团队构成。

图：邀请警察及检察官授课

（二）效果评估

基地建立科学完善的教育效果评估机制，采用问卷调查、通关测试、观察访谈等方式，评估基地的教学质量和学习效果，作为改进投教内容和知识普及方式的依据。

（叁）人员培训

邀请金融专家、行业名师授课，培训内容包括宏观政策、产物适当性、风险评级、个人信息保护、法律法规等，每人每年培训时间不少于20小时。同时，鼓励基地员工自主学习和分享，培育积极向上的学习氛围。

图：组织员工培训

（四）消防应急

基地设有配套的消防设施，包括灭火器、消防栓、烟雾报警器等，有明显的消防标识和逃生通道，定期对消防设施进行检查和维护，确保完好可用，在紧急情况下能够迅速疏散。基地配有详细的应急处置预案和联络机制，定期组织应急演练，保障应急机制能够有效运转，提高基地的应急处置能力。

（五）经费支持

2024年基地申请了专项预算，主要用于基地建设、投教内容开发与更新、教育设备购置与维护、投教活动开展、基地宣传与推广等。在2024年的经费投入基础上，2025年公司将通过加大经费投入，切实提高投教陪伴水平和效果，持续提升广大投资者的获得感与幸福感。

叁、内容建设情况

基地持续开发投资者教育陪伴内容，打造原创精品课程，通俗易懂地讲解理财知识、政策法规、警示案例等内容。以基地为依托，常态化举办投教活动，积极向周边辐射，开展特色主题活动，以知识集市、演示讲解、互动体验、交流问答等方式，普及金融知识，助力提升公众金融素养。加强数字化投教，通过“互联网+”模式，实现线上线下的有效融合，提升投教工作的覆盖面和有效性。

（一）金融知识

1.原创投教课程

图：投教课程《福禄小浦的财富魔法之旅》

面向青少年，制作投教课程《福禄小浦的财富魔法之旅》，将魔法元素与货币演化相结合，向青少年普及货币产生原因、货币形态演化、支付方式变革等金融知识。面向成年人，编写投教绘本《理财攻略宝典》，由浦银理财吉祥物“福禄小浦”陪伴投资者穿梭于海派文化和理财知识之中，学习理财投资运作、底层资产风险收益特征、产物类型及形态等理财知识。

2.研发儿童桌游

为使儿童能够切身体验货币流通和商品交易，结合上海小吃元素，研发儿童财商互动桌游《小浦早餐摊》，以角色扮演的方式模拟早餐材料采购、食物制作、购买支付等生活场景，将认知、社交、财商、数学启蒙融入其中，让孩子在游戏中体验货币和交易的奥秘。

图：儿童财商互动桌游《小浦早餐摊》及投资者教育视频栏目《理财茶水间》

3.制作视频节目

为创新理财知识普及方式，基地推出投资者教育视频栏目《理财茶水间》，由经验丰富的投资经理出镜，以亲切自然、深入浅出的方式，将复杂深奥的理财知识转化为通俗易懂的语言，为投资者解读经济政策、投资策略和资产配置。

图：动画视频投教栏目《福禄小浦的海派财富时空之旅》

为丰富投资者知识获取方式，提升理财知识趣味性，将理财知识与上海民俗文化相结合，制作动画视频投教栏目《福禄小浦的海派财富时空之旅》，普及理财投资、净值波动、财富规划等知识。

4.精选金融书籍

为使各年龄层投资者能够体系化学习投资知识，融合海派代表建筑石库门造型，创设“石库门读书角”，配置了《小狗钱钱》《妈妈的生日礼物》《乌鸦面包店》等儿童财商书籍，《国富论》《聪明的投资者》等经典读物，《置身事内》《富爸爸穷爸爸》《金钱心理学》等热门书目，供投资者深入、系统学习金融知识，完善自身知识体系。

图：精选金融书籍及趣味投教《理财申报》

5.探索趣味投教

“申报”创刊于上海、被称为研究中国近现代史的“百科全书”，为了致敬这一海派文化，基地将理财知识与“申报”相结合，创设《理财申报》，向投资者传递政策动态、经济形势等资讯。

（二）教育活动

基地定期开展各类投资者教育活动，形成了“日日有宣讲、周周微课堂、月月走出去”的常态化金融教育工作模式，打造“线上+线下”立体化投教魔方。

1.开展金融知识进校园活动

针对青少年群体，开展“金融知识进校园 暖心护航开学季”活动，为学生们送去生动有趣、别开生面的“财富魔法之旅”，回溯货币演化历史，见证货币不断适应时代进步的漫漫历程，让青少年加深对货币和金融的理解，种下“正确金钱观”的种子。

图：理财知识课堂“财富魔法之旅”及金融知识集市

在校园组织丰富多彩、寓教于乐的“金融知识集市”活动，学生们在“金融宣言墙”写下自己对金融知识的理解和美好愿望，与小伙伴们拍照打卡留念；通过“反诈视力表”学习识别各类骗术，提升风险防范能力；在投篮游戏中体会投资中的收益与风险，做学习生活中的“理财小能手”；转动“金融知识幸运转盘”，参加金融知识大挑战；在“不倒翁问答迭迭乐”中，体验运动与智慧的碰撞。

2.组织银龄群体知识普及活动

在基地开展理财知识公开课活动，浦银理财专业讲师为银龄群体细心讲解理财产物运作模式、风险等级、投资性质等理财知识，同时，通过有奖竞答、案例演练、派送投教绘本等形式，吸引银龄客户深度参与，提升学习效果。

图：银龄客户理财知识普及课及理财知识进社区活动

以基地为依托，走进周边社区开展“理财知识进社区 与投资者同行”活动，现场播放生动有趣的理财科普视频，结合案例讲解净值波动及理财风险，演示中国理财网的常用功能。在社区广场搭建投资者同行陪伴集市，组织互动问答并派送生活大“理”包，吸引大量银龄客户踊跃参加。

3.面向新市民开展特色投教活动

积极探索投教新形态，联合浦东知名商圈，打造消保投教主题快闪店活动。在活动现场向新市民等客户群体发放理财投教、反诈宣传等资料，同时在店内设置了“理财对对碰”“理财科普挑战”等系列趣味互动游戏，在活动宣传品及打卡照片中植入“投资金句”“反诈金句”，引导投资者加强学习，让理财知识在轻松愉快的氛围中广泛传播。

图：消保投教主题快闪店活动

在上海市徐汇区打击非法金融活动领导小组办公室指导下，开展“守住钱袋子 护好幸福家”主题活动，走进商圈为公司客户送去生动有趣的金融知识普及课，深入剖析当前宏观经济形势，分享利率变动趋势见解，讲解理财产物类型和投资逻辑，现场组织有奖互动问答，提升活动参与度。

图：“守住钱袋子 护好幸福家”主题活动

4.携手政府机关、金融同业扩大活动影响力

联合公安机关、社区街道、调解中心、金融同业等单位举办“金融消保朋友圈直播间”启动仪式，联合社会各界力量，打造金融消保“朋友圈”，联合推出《理财指南针》视频栏目，扩大金融教育受众面，提升金融知识普及实效。

图：“金融消保朋友圈直播间”启动仪式

参加由上海市浦东新区政法委、上海市公安局浦东分局、上海市浦东新区康桥镇人民政府、浦发银行上海分行共同组织的反诈中心线上线下全覆盖系列宣传活动启动仪式，在活动现场专设“理财浦及站”，为市民讲解理财知识及反诈技巧，发放相关宣传材料，现场通过有奖问答方式，提升活动参与度和趣味性。

图：反诈中心线上线下全覆盖系列宣传活动启动仪式

四、基地应用情况

基地建成以来，已成为浦银理财重要的理财知识普及和宣传阵地，基地通过形式多样的教育活动和新颖有趣的课程内容，吸引各年龄层次、职业背景的社会公众学习理财知识，提升金融素养。

（一）功能模块

1.意见征集

基地精心打造理财心愿小屋，公示意见征集二维码，投资者可扫码提出理财知识需求和建议，基地会充分聆听百姓对于投资理财的心声，根据意见征集情况不断更新和完善教育设备、知识内容和投教方式，切实提升基地服务质量和知识普及质效。

图：“理财心愿小屋”意见征集

2.专家讲座

基地有多个功能区域可以开展专家讲座活动，“理财行家晋级室”功能区可组织小型沙龙，投资者能够与理财专家进行面对面交流，深入、细致学习理财知识，构建体系化知识体系；“理财知识大讲堂”功能区可进行讲座授课，充分利用新媒体设施进行视觉化展示，将理财难题化繁为简。

图：理财行家晋级室及理财知识大讲堂

3.模拟体验

为加深投资者对理财知识的理解，提升学习趣味性，基地设置多个模拟体验区域，“量体裁衣”功能区将海派风格服饰与投资者风险承受能力评级相结合，让投资者在模拟体验中更加直观地认识风险承受能力等级；“弄堂早点摊”功能区放置儿童财商启蒙桌游，模拟上海小吃的食材采购、搭配组合、支付交易等流程，使小朋友学习认识货币流通和财富积累；“理财早知道”功能区设置模拟问答装置，投资者可在问题思考与答案查阅中不断获取和巩固投资理财知识。

图：模拟体验功能区及互动交流功能区

4.互动交流

基地充分利用场馆区域，设置“海派咖啡馆”，将上海咖啡文化与理财投资相融合，投资者可以用一杯咖啡的时间，了解理财目标规划、风险承受能力评估、理财产物筛选及购买；“福禄小浦投资窗”，使用浦银理财吉祥物“福禄小浦”设计打卡装置，投资者可以拍照记录自己的“海派颁颈迟测奥补濒办”理财之旅；“理财下一站”由各种理财金句路标组成，指引投资者走出适合自己的理财之道。

（二）配合监管

浦银理财全面贯彻落实党的二十大精神，落实中央金融工作会议、中央经济工作会议部署要求，助力构建“大消保”格局，积极参加金融管理部门统筹部署的集中教育宣传活动。

图：“理财知识进社区 与投资者同行”主题宣传活动

“3·15”国际消费者权益日，浦银理财党委书记、总经理受邀出席由理财登记中心与中国银行业协会共同组织的2024年“理财知识进社区 与投资者同行”主题宣传活动，发表“聚焦百姓需求 持之以恒做好投资者陪伴”的主题演讲。浦银理财分会场组织“理财知识灯谜会”活动，工作人员与北京主会场嘉宾进行了亲切友好的连线，共同分享投资者教育活动感受。

图：“投资护航5·15 同行陪伴有小浦”系列课程

“5·15”投资者保护宣传活动期间，基地推出“投资护航5?15 同行陪伴有小浦”系列课程，带领投资者了解风险评估的重要性，学习看懂理财产物说明书，掌握理财相关时间概念，客观认识业绩比较基准和净值化管理要求，将理财知识普及寓教于乐，受到广大投资者好评。

图：“担当新使命 消保县域行”活动

9月“金融教育宣传月”期间，积极贯彻落实国家金融监督管理总局“担当新使命 消保县域行”活动部署，推动金融教育直达基层群众，在康桥文化中心设置“理财浦及站”摊位宣讲金融知识，发放通俗易懂的理财知识材料；前往社区派送“理财知识大礼包”，通过发放宣传资料和现场讲解的方式，详细科普“银行理财和净值化”“保护个人信息安全”“防范非法集资”等实用知识。

五、宣传情况

基地充分利用线上渠道延伸服务半径，在公众号、视频号等线上渠道，推出“以案说险”微课堂，揭露非法金融广告、非法金融中介、非法集资、非法荐股等不法行为的手段和特点，提升人民群众防诈“免疫力”。

图：“以案说险”微课堂

精心策划“小浦课堂”，分享理财知识，讲解理财产物“真伪”辨识方法，传授选购理财产物的“四大法宝”，通过“结业考试”线上测评的方式，检验大家的学习成果，为通过考核的投资者授予“理财达人”认证徽章，提升活动互动性和趣味性。

图：“小浦课堂”系列推文

围绕资本市场新“国九条”等重要政策规定，发布金融政策普及推文，引导投资者树立理性投资理念。面向金融从业人员，宣传中国特色金融文化，引导金融从业人员树立诚信理念，严格执行“叁适当”要求，从源头上保护好投资者合法权益。

图：金融政策解读推文

六、投教工作效果

基地贯彻落实金融管理部门和行业协会的指导方针和工作要求，秉持服务社会公众、提升金融素养的原则，全面推进投资者教育工作，通过多样化的线下活动和线上传播，提升投资者对理财知识的兴趣和理解，取得了优异的工作成果。

（一）受众群体

基地致力于为所有社会公众提供无差别的投资者教育服务，在活动策划和内容输出上，重点关注“一老一少一新”等特殊全体。

面向老年人，创设《理财申报》，开展“理财知识进社区与投资者同行”活动，派送生活大“理”包，基地设置“理财行家晋级室”功能区，供投资者与理财专家进行面对面交流，“量体裁衣”功能区将海派风格服饰与投资者风险承受能力评级相结合，使用简单易懂的语言、轻松活泼的形式，激发他们“懂理财、信理财、用理财”的兴趣，提高风险防范意识和能力。

图：老年人投教活动及青少年投教活动

面向青少年，制作投教课程《福禄小浦的财富魔法之旅》，研发儿童财商游戏《小浦早餐摊》，精选《小狗钱钱》《妈妈的生日礼物》《乌鸦面包店》等儿童财商书籍，开展“金融知识进校园 暖心护航开学季”活动，策划“金融知识集市”，助力推进将金融教育纳入国民基础教育体系。

面向新市民，推出投资者教育视频栏目《理财茶水间》，提供《国富论》《聪明的投资者》《置身事内》等金融书目，打造消保投教主题快闪店活动，基地设置“海派咖啡馆”，供投资者系统学习投资流程，精心策划“小浦课堂”，通过“结业考试”线上测评，帮助投资者逐步建立起系统化的投资框架，用知识为投资保驾护航，力争实现财富的保值增值。

图：新市民投教活动

（二）接待人次

基地全年开放，每日开放时间为9:00-17:00，开放时间内均可接受投资者参观游览，总参观人数超2万人次。基地主动走进社区、校园、商圈等场所，开展投资者教育活动80余场，将理财知识送到投资者身边，线下活动参与人数超10000人次。基地积极通过线上渠道拓展服务半径，以公众号、视频号为阵地，并借助外部媒体提升基地影响力，线上渠道覆盖超2400万人次。

图：接待投资者参观游览、基地海派文化及上海“衣食住行颁颈迟测奥补濒办”概念

（叁）地域特色

基地从方案策划、视觉设计到物料制作、知识输出，都充分融合海派文化和上海“衣食住行颁颈迟测奥补濒办”概念，打造独具上海特色的投资者同行陪伴基地。在基地功能分区上，“石库门早读角”，灵感汲取自海派标志性建筑——石库门，不仅复刻了这一经典建筑的外形韵味，更赋予了它新的生命力，成为阅读与思考的温馨角落；“弄堂早点摊”，则是将上海地道的美食文化巧妙融入其中，让小朋友在财商游戏中感受属于上海的烟火气与人情味；“理财申报”，延续了昔日《申报》的辉煌记忆，不仅是对上海报业历史的致敬，更是一个现代理财知识与信息交流的平台；“量体裁衣测测看”，巧妙融合了上海作为时尚之都的服饰文化，通过互动体验的方式，让投资者在了解个人理财需求的同时，也能感受到上海服饰对细节与个性的极致追求，实现理财规划与个人风格的双重定制；“海派咖啡馆”，则是以上海享誉世界的咖啡文化为蓝本，打造了一个集休闲交流、灵感碰撞于一体的空间，投资者可以在香浓的咖啡氛围中，享受学习的乐趣，激发思维的火花。

未来，浦银理财“海派颁滨罢驰奥础尝碍”主题投资者同行陪伴基地，将持续深入贯彻落实金融管理部门和银行业协会号召，秉持“以人民为中心”的理念，用心做好客户陪伴、关爱，写好“金融五篇大文章”，坚持“百姓身边的理财”品牌定位，为更多的投资者提供有温度、有深度的同行陪伴服务。