天美九一厂制作

欢迎访问中国银行业协会!

专业委员会

江西农商联合银行:成功拦截涉诈资金,守护客户资金安全

编辑: 发布时间:2025-05-15 作者: 来源: 浏览:953次 字号: [ 大 ] [ 中 ] [ 小 ]

江西农商联合银行始终坚守“金融为民”初心使命,深入贯彻国家金融监督管理总局对于消费者权益保护的决策部署,将防范金融诈骗、守护客户资金安全作为消保工作的核心着力点。通过构建“制度+科技+人力”叁位一体的风险防控体系,持续完善事前预警、事中拦截、事后复盘的全链条反诈机制,以扎实有效的举措筑牢金融安全防线,切实履行金融机构社会责任,彰显地方金融主力军的使命担当。


一、警情骤至,迅速启动应急响应

2024年11月19日13时25分,江西农商联合银行客户服务中心接警方紧急通报:某客户在该行开立的银行卡卷入诈骗案件,涉诈资金即将转入且面临快速转移风险。危机当前,客户服务中心即刻激活应急响应机制。接线座席乐颖婵以最快速度将警情上报中心负责人,同步联动警方、账户开户行等关键部门。


二、协同作战,构建多维防控体系

支行行长主动与警方对接,实时沟通案件进展,运营主管凭借深厚业务功底,24小时严密监控涉诈账户资金流向,时刻准备实施拦截操作;客户服务中心进入“战时状态”,通过前期应急演练形成的默契,高效配合各环节工作。面对客户4次进线申请提额的异常举动,座席团队运用预先制定的话术技巧,在安抚客户情绪的同时严守业务底线,既避免打草惊蛇,又坚决拒绝违规操作,为拦截行动争取宝贵时间。


叁、分秒必争,实现资金精准拦截

在警银紧密协作下,各岗位人员围绕“阻断资金转移”目标迅速行动,从接警到启动预案、跨部门联动等环节无缝衔接。依托快速响应与高效协同,成功在涉诈资金转移前拦截20万元,筑牢金融反诈防线。事后,警方回访时高度赞扬江西农商联合银行的服务效率与态度。

这并非乐颖婵第一次成功拦截客户涉诈资金。早在2022年5月27日,她在受理客户提升手机银行转账额度申请时,敏锐捕捉到通话背景中存在异地口音人员通过叁方通话方式“指导”客户应答的异常细节。凭借丰富的反诈经验和职业敏感性,乐颖婵立即启动深度核查程序,通过多轮交叉验证和风险问询,最终成功阻断可疑提额操作。该起电信诈骗案件被及时化解,为客户避免了6.9万元经济损失。

这些典型案例生动展现了江西农商联合银行“以客户为中心”的服务理念和高效的应急处置能力。面对突发风险,全体工作人员始终保持高度警惕,打破部门壁垒,建立起“快速响应-多方联动-精准处置”的全链条反诈机制。从一线座席的风险识别,到运营部门的专业研判,再到警银之间的高效协同,每个环节都彰显出专业团队的责任担当。这种贯穿服务全流程的风险防控体系,不仅是银行专业能力的集中体现,更是守护客户资金安全、践行金融为民的生动实践。



资格考试和继续教育