天美九一厂制作

    尊敬的各位领导、各位嘉宾，女士们先生们：

    大家上午好！我很荣幸第二次参加上海市银行同业公会举办的银行业合规年会。两次的身份不一样，感觉不一样，要表达的意思也不一样。去年，我以中国银监会政策法规部副主任的身份参加上海市银行同业公会举办的第三届银行业合规年会，主要讲了个人在这方面的研究心得，这次，我以中国银行业协会专职副天美九一厂制作的身份参加该年会，首先代表中国银行业协会，对该年会的顺利召开表示热烈祝贺！同时，我更认为，上海市银行同业公会举办这样的年会，不仅对推进上海银行业的合规管理，而且对推进全国银行业的合规管理，具有十分重要的示范和引领意义。

    我国银行业近年来在风险管理方面进步很大，成效也很显著。比如，一些银行在管理内容上强调全面化，由传统上重视信用风险管理推广到全面风险管理；在管理流程上强调垂直化，开始以构建流程银行为目标加强条线管理；在管理方式上强调集中化，通过加快管理信息系统建设和改造业务流程，使经营决策更加科学；在管理手段上强调综合化，采用定性和定量相结合的方式识别、衡量和控制风险。但同时我们也应认识到，合规管理不仅是银行业金融机构全风险管理不可或缺的部分，而且是风险管控最基本的功课。风险管控要从合规做起。而我国银行业金融机构的合规文化还相当薄弱，合规体系还很不健全，合规流程还有待形成，由此而引发和隐藏的风险还大量存在。因此，我国银行业金融机构合规管理还需大讲特讲。像上海市银行同业公会举办的这样的年会以及上海银行业在这方面做出的示范和引领，对中国银行业来说还必不可少！

    鉴此，中国银行业协会积极倡导，全国其他地区的银行业金融机构也应踊跃参与该年会，使之成为上海市银行同业公会举办的全国性银行业合规管理年度盛会。如果需要中国银行业协会参与或协助，我们非常乐意！

    本届合规年会以“金融变革中的合规挑战”为主题，旨在通过中、外资银行对“组织架构变革与合规”、

    “合规管理人员素质与技能”和“合规风险识别与评估”等议题的深入研讨，交流银行业合规风险管理的最新实践与良好做法，促进商业银行进一步提升有效管理合规风险的能力和水平，这也是很有针对性、抓得很准的。

    银行合规管理大致可分为三大板块，即合规文化、合规体系和合规流程，三者相辅相成、三位一体。巴塞尔银行监管委员会2005年4月发布的《合规与银行内部合规部门》高级文件，十条原则中前八条都是有关银行合规体系即组织架构的。比如，原则1要求银行董事会负责监督银行的合规风险管理；原则2要求银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理；原则3要求银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并就银行合规风险管理向董事会报告；原则4强调作为银行合规政策的组成部分，高级管理层负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门，高级管理层应采取必要的措施，以确保银行可以依赖一个常设的、有效的并符合以下原则的合规部门；原则5规定银行的合规部门应该是独立的；原则6要求银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源；原则7规定银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险；原则8规定合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。中国银行业金融机构怎样结合自己的国情行情，构建可行而有效的合规管理架构，还需要深入探讨。同时，合规风险识别与评估，作为合规流程的关键性环节，也需要认真研究。

    我们完全有理由相信，这届合规年会一定会取得丰硕成果，并惠及中国银行业！

    谢谢！